證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)：證券市場(chǎng)法律、法規(guī)概述

　　導(dǎo)語(yǔ)：證券市場(chǎng)法律法規(guī)的 4 個(gè)層次、主要有《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條列》這些法規(guī)的證券市場(chǎng)法律、法規(guī)概述內(nèi)容你真的知道嗎?

　　一、證券市場(chǎng)法律法規(guī)的 4 個(gè)層次：

　　1、法律

　　2、行政法規(guī)

　　3、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件

　　4、證交所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、登記結(jié)算公司自律性規(guī)則

　　二、法律

　　1、《中華人民共和國(guó)證券法》

　�、�1998.12.29 通過(guò)，1999.7.1 實(shí)施

　�、诂F(xiàn)行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效

　�、�12 章 240 條

　　2、《中華人民共和國(guó)公司法》

　　①1993.12.29 通過(guò)，1994.7.1 實(shí)施

　�、诂F(xiàn)行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效

　�、�13 章 219 條

　　3、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

　�、�2003.10.28 通過(guò)，2004.6。1 實(shí)施

　　②12 章 103 條

　　4、《中華人民共和國(guó)刑法》

　　現(xiàn)行 2009.2.28 修訂

　　5、《中華人民共和國(guó)反洗黑錢(qián)法》

　　(1)2006.10.31 通過(guò)，2007.1.1 施行

　　(2)反洗黑錢(qián)義務(wù)的主體：

　　中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)履行反洗黑錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，履行反洗黑錢(qián)義務(wù)

　　(3)臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過(guò) 48 小時(shí)

　�、俳鹑跈C(jī)構(gòu)按反洗黑錢(qián)主管部門(mén)要求臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過(guò) 48 小時(shí)

　�、谙騻刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案后，臨時(shí)凍結(jié) 48 小時(shí)內(nèi)沒(méi)接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知得，立即解除凍結(jié)

　　(4)大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　�、俅箢~和可疑交易報(bào)告制度，時(shí)反洗黑錢(qián)預(yù)防監(jiān)控制度的核心

　　②大額交易

　　A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)之間 100 萬(wàn)以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付

　　B、20 萬(wàn)以上的單筆現(xiàn)金支付

　　C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間，或者個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間，20萬(wàn)以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　�、蹐�(bào)告反洗黑錢(qián)中心

　　(5)調(diào)查可疑交易時(shí)，調(diào)查人員不得少于 2 人

　　(6)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度

　　客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，至少保存 5 年

　　(7)國(guó)務(wù)院發(fā)洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)進(jìn)行反洗黑錢(qián)調(diào)查

　　①中國(guó)人民銀行時(shí)我國(guó)反洗黑錢(qián)行政主管部門(mén)

　�、诜聪春阱X(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

　�、鄯聪春阱X(qián)信息中心

　　三、行政法規(guī)

　　1、主要有《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條列》

　　2、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》

　�、�2008.4.23 實(shí)施

　　②風(fēng)險(xiǎn)處置的措施主要有：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷(xiāo)

　　四、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件

　　1、《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》

　　2、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》

　　3、《上市公司信息披露管理辦法》

　　4、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

　　(1)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件：

　　①經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿 3 年的創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司

　�、谥卫斫∪�、內(nèi)部控制有效、能有效識(shí)別、控制、防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

　　③公司及其董監(jiān)高最近 2 年未因違法違規(guī)受到處罰

　�、茏罱� 2 年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)標(biāo)，最近 6 個(gè)月凈資本 12 億

　�、菘蛻�(hù)交易結(jié)算資金實(shí)現(xiàn)第三方存管

　�、蘼�

　　(2)融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則：

　�、僮C券公司以自己名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券帳戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù)、信用交易證券交收帳戶(hù)、信用交易資金交收帳戶(hù)

　�、谧C券公司以自己名義在商業(yè)銀行開(kāi)立融資專(zhuān)用資金帳戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金帳戶(hù)

　�、坜k理客戶(hù)征信、與客戶(hù)簽訂融資融券合同�？蛻�(hù)只能與 1 家證券公司簽訂融資融券合同，向 1 家證券公司融入資金和證券，客戶(hù)只能開(kāi)立 1 個(gè)信用資金帳戶(hù)

　�、茏C券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金帳戶(hù)內(nèi)的資金，向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券帳戶(hù)內(nèi)的證券

　�、菘蛻�(hù)融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款或者直接還款的方式償還融入的資金;客戶(hù)融券賣(mài)出的，應(yīng)當(dāng)以買(mǎi)券還券或者直接還券的方式償還融入的證券

　　⑥客戶(hù)融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日后的，融資融券的期限順延

　　⑦客戶(hù)融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前 1 交易日

　　(3)融資融券業(yè)務(wù)債權(quán)擔(dān)保：

　�、僮C券公司向客戶(hù)融資融券，應(yīng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金，保證金可以用證券沖抵

　�、谧C券公司應(yīng)將收取的保證金、客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券、融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金帳戶(hù)，作為擔(dān)保物

　�、圩C券公司應(yīng)逐日計(jì)算客戶(hù)繳存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例，當(dāng)?shù)陀谧畹途S持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)通知客戶(hù)補(bǔ)繳差額，客戶(hù)未能補(bǔ)足或到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)立即處分擔(dān)保物

　�、芸蛻�(hù)繳存的擔(dān)保物價(jià)值與債務(wù)的比例超過(guò)交易所規(guī)定水平的，客戶(hù)可提取擔(dān)保物

　　⑤司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶(hù)信用證券帳戶(hù)或信用資金帳戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行的，證券公司應(yīng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行

　　(4)融資融券權(quán)益處理：

　　①證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù)內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)

　�、趯�(duì)客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己名義，為客戶(hù)利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利

　�、圩C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)將分派的證券記錄在證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù)，將分派的現(xiàn)金劃入證券公司信用交易資金交收帳戶(hù)

　　④證券公司通過(guò)客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券帳戶(hù)持有的股票不計(jì)入其自有股票，證券公司無(wú)需因該帳戶(hù)內(nèi)股票數(shù)量的變動(dòng)而履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或要約收購(gòu)義務(wù)

　　(5)監(jiān)督管理：

　�、僮C交所應(yīng)對(duì)融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對(duì)違反規(guī)定的交易予以拒絕，融資融券交易出現(xiàn)一場(chǎng)，危及市場(chǎng)穩(wěn)定需要暫停交易的，暫停全部或部分交易并公告

　�、谧C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)證券劃轉(zhuǎn)、資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控

　�、凵虡I(yè)銀行應(yīng)對(duì)證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕

　�、茏C券公司應(yīng)按證交所規(guī)定，每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)容器融券交易的信息

　　5、《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》

　　(1)適用范圍 P337

　�、俟餐�違反規(guī)定需要采取市場(chǎng)禁入措施的，負(fù)次要責(zé)任的人員，可以比照負(fù)主要責(zé)任的人員，適當(dāng)從輕、減輕或免予采取措施

　�、谑袌�(chǎng)禁入措施的類(lèi)型

　　A、情節(jié)嚴(yán)重的，3-5 年

　　B、情節(jié)較為嚴(yán)重的，5-10 年

　　C、終身禁入情形：

　　a 嚴(yán)重違反構(gòu)成犯罪的

　　b 特別惡劣，特別嚴(yán)重?fù)p害的

　　c 組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)、實(shí)施重大違法活動(dòng)的

　　③相關(guān)規(guī)定

　　采取市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)告知當(dāng)事人事實(shí)、理由和依據(jù)，并告知有陳述、申辯、要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利

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