感恩教育的作文900字

　　反洗錢內控制度必須結合業(yè)務、反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。

　　金融機構反洗錢內控制是國務院有關金融監(jiān)督管理機構對所監(jiān)督管理的金融機構提出的一種反洗錢的內部制度。根據(jù)2006年10月全國人民代表大會常務委員會頒布的《中華人民共和國反洗錢法》，國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。

　　該法明確規(guī)定，金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

　　反洗錢內部控制制度其內容包括，金融機構按照規(guī)定建立的客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢預防、監(jiān)控制度。例如，金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。

　　中國保監(jiān)會發(fā)布的《關于貫徹落實〈反洗錢法〉防范保險業(yè)洗錢風險的通知》規(guī)定，各公司應當依據(jù)《反洗錢法》及相關監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)公司業(yè)務特點和國際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內部操作規(guī)程，建立健全反洗錢內部控制制度，并于2007年4月30日前報中國保監(jiān)會備案。

　　對于有分支機構的公司，通知要求總公司指導各級分支機構履行各項反洗錢義務，對于大額交易和可疑交易，分支機構應直接報送總公司并由總公司統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。

　　在信息不對稱的情況下，金融機構成為洗錢犯罪的中間媒介和主要渠道。完善我國金融機構洗錢內控制度必須：嚴肅銀行開戶審核制度;建設反洗錢信息系統(tǒng);獨立反洗錢工作職能;加快培育反洗錢專業(yè)人才;建立內部反洗錢獎罰制度;健全反洗錢評估制度;編寫反洗錢評估手冊;完善內部會計記錄原則;提高對反洗錢的警惕性等。

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